+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Альфа банк как снять деньги с расчетного счета

Содержание

Альфа банк как снять деньги с расчетного счета

Альфа банк как снять деньги с расчетного счета

  • Альфа-Банк Мой Сейф целевой. Можно активировать эту услугу, чтобы точно рассчитать размер ежемесячного взноса для достижения определенной цели. Вы указываете сумму и дату, к которой она должна быть накоплена. После этого система автоматически рассчитывает размер ежемесячного взноса с учетом всех факторов влияния.
  • Копилка. Альфа–Банк разработал 2 системы автоматического накопления средств: Копилка для зарплаты и Копилка для сдачи. В первом случае установленный владельцем процент (от 1 до 30%) или фиксированная сумма будет автоматически переводиться с зарплатной карты владельца на счет Мой Сейф при каждом поступлении денежных средств (аванса, з/п, отпускных, премий). Во втором источником денег станет основная карта Альфа–Банк, которую используют для оплаты товаров и услуг. Размер процента отчислений от суммы покупки устанавливает сам владелец.

Для того, чтобы накопительный счет Альфа-Банк Мой Сейф подключить физическому лицу, не являющемуся клиентом банка, достаточно прийти в любое отделение с паспортом, и оформить заявку.

Клиенты Альфа–Банка активацию услуги Мой Сейф могут осуществить дистанционно:

Открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО — тарифы на РКО и отзывы

Продленный операционный день. Вы можете платить по счетам до 20:30 или до 23:30, в зависимости от того, кому вы переводите средства. Если платите юр. лицу, имеющему расчетный счет в Альфа-Банке, время для операций продлено почти до двенадцати ночи. Для клиентов других банков действуют стандартные 20:30;

Подключите услугу интернет-эквайринга, чтобы ваши клиенты смогли покупать продукцию прямо у вас на сайте. Альфа-Банк гарантирует безопасность платежей (применяется 3D-Secure от VISA и SecureCode от MasterCard), постоянный и качественный мониторинг мошенников (стаж мониторинга – 13 лет). Стоимость подключения обговаривается индивидуально с каждым клиентом.

Расчётно-кассовое обслуживание в Альфа-Банк

  1. «На старт». Самый недорогой пакет РКО «Альфа-Банка», рассчитан на начинающих ИП. Предполагает бесплатное подключение интернет-банкинга («Альфа-Бизнес Онлайн»), открытие счета, выпуск карты и даже обслуживание дополнительного счета в иностранной валюте.

    Без комиссии можно провести платежи с расчетного счета ИП на свой счет физлица в «Альфа-Банке» на сумму до 150 000 в месяц. По выгодной цене можно провести первые 5 внешних платежей.

  2. «СтартАп». Помимо платы за обслуживание счета, в абонентскую плату входит 5 бесплатных платежей (в рублях), внесение денег на счет до 30 000 руб.

    , SMS уведомления по счету (на 1 номер) и одна cash-карта. Тариф рассчитан на ИП или ООО с небольшим количеством операций по счету.

  3. «Электронный». Основная категория клиентов этого тарифа — предприниматели и организации с большим количеством платежей (всего 16 руб. за каждый) через онлайн-банк.

    В тариф включена одна бесплатная карта, связанная с лицевым (расчетным) счетом, и бесплатный мобильный банк. На замену SMS-паролям можно заказать USB-токен (ключ доступа оплачивается дополнительно).

  4. «Успех». Подойдет тем, кто часто вносит наличные на счет.

    В абонплату включены 10 платежей, безлимитные внесения на счет через банкоматы (посредством привязанной cash-карты), одна карта, сервис «Мобильный платеж» (управление платежами с помощью смартфона или планшета), снятие наличных до 50 000 руб. в месяц.

  5. «Альфа-Бизнес ВЭД».

    Тариф разработан специально для компаний, работающих с иностранными партнерами и валютами. В абонентскую плату включено обслуживание одного счета в иностранной валюте с бесплатными оформлениями и переоформлениями обслуживания паспортов сделок, а также внутренние переводы в валюте.

  6. «Оптовик».

    Пакет рассчитан на компании, чаще всего взаимодействующие с другими компаниями и ИП. В стоимость ежемесячного обслуживания включены 50 бесплатных внешних платежей, одна cash-карта, снятие наличных до 200 000 руб., безлимитные платежи в пользу бизнес-клиентов «Альфа-Банка».

  7. «Всё, что надо». Предназначен для компаний с высокой активностью.

    В абонплату включено бесплатное ведение дополнительного счета в иностранной валюте с низкими процентами по переводам, безлимитные платежи в пользу других организаций и ИП, бесплатный доступ к мобильному банку, уведомления о движении средств по счету, одна cash-карта (+год ее обслуживания) и внесение наличных через нее.

Чтобы открыть расчётный счёт в «Альфа-Банке», необходимо оформить заявку онлайн, подготовить и передать документы представителю банка в офисе. В случае возникновения трудностей, можно заказать выезд менеджера (в удобное для вас место в назначенное время, он поможет с оформлением бумаг). Если вам срочно нужны реквизиты р/с — его можно забронировать онлайн. Для резервирования счета понадобится заполнить специальную форму с внесением данных об открытом юрлице.

Альфа банк открытие расчетного счета ип

Ответ юриста: Подскажите, пожалуйста, есть ли ограничения по сумме валютного поступления в год для ИП (доход-расход)? Ольга Добрый день.

Нет, что касается наибольшей суммы поступлений, но она законом не ограничивается, не принципиально ИП Вы либо юридическое лицо — ограничений законом в реальный момент не установлено. С Почтением.

Васильев Дмитрий.

________________________________________

Ответ юриста:

Источник: https://mainurist.ru/nalogovoe-pravo/alfa-bank-kak-snyat-dengi-s-raschetnogo-scheta

Снятие наличных в Альфа Банке

Альфа банк как снять деньги с расчетного счета

Снять наличные в Альфа Банке сегодня довольно просто. Достаточно иметь при себе пластиковую карту.

Нет необходимости носить с собой кошелек с наличностью, нужную сумму денег при необходимости можно получить в любом устройстве самообслуживания этого банка, в кассе или в банкоматах сторонних финансовых учреждений.

При этом нужно знать, какие комиссии и лимиты на снятие предусматриваются во время проведения таких операций.

Способы снятия наличных в Альфа Банке

Для создания наиболее благоприятных условий Альфа Банк предусмотрел несколько способов, которыми могут воспользоваться частные лица или предприниматели, чтобы снять наличные средства со своих счетов.

Сделать это можно в отделениях Альфа Банка, банкоматах этой финансовой организации, а также в устройствах самообслуживания для выдачи наличных и кассах других банковских учреждений в любой стране мира.

Не важно, в какой валюте у клиента открыт счет в Альфа Банке, снять денежные средства можно не только в рублях, но и в других денежных единицах – евро, долларах, фунтах стерлингов или швейцарских франках. Все зависит от банкомата или пункта выдачи наличных средств, в которых предлагаются определенные виды валют.

Для снятия денег через банкоматы нужно иметь с собой только пластиковую карту Альфа Банка и паспорт, если снятие наличности осуществляется через кассу финансового учреждения.

В банкомате

обналичить деньги можно в устройствах самообслуживания альфа банка без снятия комиссии, если используется дебетовая карта. количество банкоматов, установленных этим финансовым учреждением, позволяет без труда найти ближайшее устройств и воспользоваться этим способом.

на сайте альфа банка есть полный перечень банкоматов с адресами их расположения. также можно воспользоваться специальным приложением, разработанным альфа банком для поиска своих устройств.

без комиссии снять наличные получится в банкоматах финансово-кредитных учреждений, являющихся партнерами альфа банка. в связи с тем, что альфа имеет свои филиалы и банкоматы не во всех населенных пунктах страны и за рубежом, он создал сеть партнерских взаимоотношений.

это позволяет пользоваться услугами банков-партнеров на условиях, предлагаемых альфа банком – без комиссии за снятие, перевод и пополнение счетов.

перечень партнеров периодически обновляется, поэтому перед использованием услуг других банков нужно уточнять, является ли выбранное финансовое учреждение партнером альфы.

узнать актуальные данные, с какими банками альфа имеет партнерские отношения можно на сайте этого финансового учреждения.

важно помнить, что в банкоматах партнеров предусматриваются собственные лимиты и комиссионные сборы на снятие средств.

по кредитным картам выводить деньги придется с комиссией, независимо от того, является банк партнером альфы или нет. разница – в ее размере. альфа банк устанавливает комиссию на снятие средств с кредитных карт в соответствии с тарифом по каждому виду кредитов.

чтобы снять деньги в банкомате по карте альфа банка нужно выполнить следующие действия:

  • вставить карту в картоприемник или прикоснуться ею к paypass – считывающему устройству;
  • ввести пин-код карты;
  • выбрать в меню на экране банкомата «выдача наличных»;
  • указать сумму средств, которую нужно снять;
  • забрать наличные и распечатать и сохранить чек.

в офисе банка

для получения денег в офисе альфы нужно иметь при себе паспорт и карту, с которой будут сниматься средства. операционист выполнит все действия по выдаче денег и чека.

если наличные будут сниматься в банках-партнерах, нужно предварительно уточнить у кассира, какие тарифы здесь установлены на снятие средств в кассе или пунктах выдачи наличных.

сумма комиссии может составить от 1,8%, если обналичивается до 100 тысяч рублей.

чтобы снять деньги через сторонние сервисы нужно знать, что при этом придется заплатить комиссию, которая зависит от тарифов выбранного финансово- кредитного учреждения. обналичивание нужной суммы может также быть ограничено лимитами на снятие денег.

в каждом стороннем банке устанавливаются свои лимиты, поэтому прежде чем выполнить такую операцию, нужно ознакомиться с условиями снятия средств в конкретном пункте выдачи наличности.

в любом случае для снятия средств в сторонних банкоматах нужно выполнять все действия также, как и при снятии в банкоматах альфы.

в кассах нужно предъявлять карту и паспорт ее владельца. к примеру, некоторые сторонние банки устанавливают минимальный тариф при снятии денег в размере от 500 рублей плюс проценты. в связи с этим снимая 300 руб. держатель карты альфа банка может заплатить за операцию больше практически в два раза.

другие способы

с помощью сервиса яндекс.деньги клиент альфа банка может осуществлять снятие наличности со своей кредитки. но при этом будет насчитан довольно приличный процент, который зависит от типа карточного продукта.

если для снятия денег используется qiwi-кошелек, процент за снятие будет ниже, но ждать, когда будут переведены деньги, нужно значительно дольше – несколько рабочих дней.

обналичить средства с карты можно с помощью сервиса «альфа-клик». это один из наиболее оптимальных способов. процент за снятие будет наименьший.

как снять наличные в валюте?

Если деньги нужно получить в валюте, для этих целей подойдут банкоматы, кассы, пункты выдачи наличных, которые имеют в своем распоряжении необходимый вид валюты. Кроме того, нужно помнить, что если деньги с рублевой карты нужно снять в долларах, евро или другой валюте, нужно будет заплатить процент за конвертацию.

Альфа Банком предусмотрена выдача наличности в различных видах валют и доступна во всех его отделениях и многих банкоматах. Чтобы узнать, какой банкомат работает с иностранной валютой, нужно зайти на сайт Альфа в раздел «Банкоматы» и выяснить, какое ближайшее устройство имеет такие функции.

Комиссия и лимиты на снятие

Снимать деньги с дебетовых карт Альфа банка с использованием его сервисов и партнерских можно без комиссии. В сервисах посторонних банков предусматривается снятие процентов.

Если возникает необходимость снять валюту с рублевого счета, за конвертацию придется заплатить от 5% суммы обмена в зависимости от пакета, по которому обслуживается данная карта.

Лимит на снятие средств устанавливается в пределах 750 тыс. – 1 500 тыс. рублей в месяц.

Суточный объем снимаемых средств составляет до 100 тыс. рублей. Если необходимо обналичить болеекрупную сумму до 300 тыс. рублей, можно получить ее в кассе банка. Наличку свыше этой цифры можно получить, если предварительно заказать ее операционисту в банковском отделении.

По кредитным картам комиссия обязательна, она зависит от выбранной кредитной программы и банковского учреждения, которое предоставляет услуги снятия.

Размер комиссии для дебетовых карт может составить 1-1,5%, но не менее 99-119 рублей.

По кредитным картам комиссия за снятие в устройствах Альфа Банка может быть нулевой, в чужих – от 5,9% (но не менее 500 рублей). Нужно помнить, что большая часть кредиток имеет льготный период, во время которого при снятии средств проценты все же будут начисляться. Поэтому нужно внимательно читать договор, в котором указываются все эти нюансы.

Источник: https://alfa-gid.com/snyatie-nalichnyx-v-alfa-banke/

Альфа-Банк Мой сейф: условия, проценты, как снять деньги

Альфа банк как снять деньги с расчетного счета

Накопительные счета Альфа-Банка позволяют вкладчикам сохранять денежные средства для солидных покупок и получать прибыль по депозитам вне зависимости от величины остатка вклада. Безопасность и сохранность вкладов гарантирует программа Альфа Банка «Мой сейф».

О программе

Зачем нужен счет в «Мой сейф» Альфа Банка и что эта услуга предоставляет своим клиентам? Во-первых, она выгодно отличается от обычных вкладов. Владельцы вклада могут без ограничений снимать деньги со счета, а у классических депозитов имеются определенные лимиты на расходование денежных сбережений.

Как только подписан договор по депозиту и переведены денежные средства, они сразу начинают приносить прибыль через начисление процентов на остаток вклада. Вкладчику предоставлено право самому распоряжаться своими деньгами. Кроме того, клиент может в произвольном порядке увеличивать депозит либо расходовать средства.

В целях повышения степени безопасности и неприкосновенности вкладов Альфа-Банк представляет несколько схем по управлению депозитами, включая дистанционные.

Гарантированная безопасность вклада обеспечивается исключением возможности перевода денежных средств на другие счета или фонды.

Злоумышленники, получившие доступ к сбережениям, практически не смогут осуществить перевод денег с вашего счета.

У «Мой сейф» Альфа Банка условия располагают рядом преимуществ:

  • один человек может иметь три счета в рублях, долларах и евро соответственно;
  • На остаток вклада каждый месяц начисляются проценты;
  • Владелец располагает правом самостоятельно увеличивать или расходовать денежные средства, с сохранением прибыльности;
  • есть возможность дистанционного контроля счетами.

Модификация этого депозита — тарифный план «Мой сейф Целевой».

Эта программа предусмотрена для тех клиентов, кто желает накопить большую сумму к определенному событию (свадьба, день рождения, Новый год, отпуск и так далее).

Он предполагает открытие счета до окончания срока, который определяет вкладчик. В течение установленного периода денежные средства растут и помогают клиентам достигать своих целей.

Проценты

Прибыльность зависит от рода валюты и величины вложенных денежных средств. У «Мой сейф» Альфа Банка по условиям 2017 года применяются следующие ставки:

  • для рублевых вкладов — от 1,0 – 1,8% в год;
  • для долларовых вкладов — от 0,1 – 0,15% в год;
  • для вкладов в евро – 0,01% в год.

Подключение услуги

Потенциальным клиентам надо посетить ближайшее подразделение Альфа-Банка. Для размещения вклада потребуется только паспорт.

Действующие клиенты имеют несколько вариантов открытия депозита:

  • через интернет посредством «Альфа-Клика»;
  • воспользоваться мобильным банком «Альфа-Мобайл»;
  • при помощи звонка на горячую линию (бесплатную по России).

Также на сайте финансовой организации предоставляется возможность заполнить заявление для размещения депозита.

Управление

Увеличить баланс депозита можно:

  • “наличкой”, посредством пополнения через кассу филиалов организации или в банкоматах банка;
  • безналичным переводом с помощью «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл» или телефонного звонка.

Как снять денежные средства?

Снять денежные средства можно только переводом денег с накопительного счета на текущий. Это производится в офисе компании, в банкоматах или через «Альфа-Клик».

Вопросы по вкладу

Зачем нужен такой счет?

Накопительный счет «Мой сейф» Альфа банка — выгодный вариант сбережения и увеличения денежных средств без лимитов по пополнению депозита и снятию денег в любое время, с гарантированным сохранением процентного начисления.

Каким образом начисляются проценты?

Прибыль по процентам начисляется на тот остаток, который постоянно оставался на счету в исчисляемый период времени.

Пример: величина депозита 1000 у.е. С вклада сняли 500 у.е., остаток составил также 500 у.е. Затем к вкладу добавили 1000 у.е., остаток вырос до 1500 у.е. и не изменился до конца месяца. И хотя вклад увеличился до 1500 у.е., проценты будут начислены только на 500 у.е., так как только эта сумма постоянно находилась на счету.

Можно ли заказать выпуск карты, прикрепленной к счету?

Нельзя. Наличие карточки существенно понизит уровень безопасности накопительного счета, что несовместимо с требованиями услуги «Мой Сейф» Альфа Банка.

Есть ли какие-либо ограничения по счету?

Вкладчик не может: иметь карточку к накопительному счету и производить с него перевод напрямую на чужие счета. Это осуществляется в два этапа: сначала средства переводятся с накопительного счета на текущий, и только затем клиент расходует их по своему усмотрению.

У программы «Мой сейф» Альфа Банка отзывы в целом положительные. Клиентам особенно нравится тот факт, что в любой момент можно снять деньги, не потеряв доход с процентов.

Кроме того, привлекает возможность увеличения вклада в любое время.

Если клиент располагает большой суммой и хочет открыть вклад, но при этом желает сохранить право снимать деньги в неограниченном количестве, то «Мой сейф» — хороший выбор.

Альфа-Банк Мой сейф и его особенности (видео)

Источник: https://alfagobank.ru/vkladi/alfa-bank-moy-seyf-usloviya-protsentyi-kak-snyat-dengi

Как снять деньги с расчетного счета ИП

Альфа банк как снять деньги с расчетного счета

Многих современных бизнесменов волнует вопрос, как снять деньги с расчетного счета ИП? Кроме того они хотели бы знать, как снимать средства без переплаты комиссий и дополнительных расходов.

Снять деньги с расчетного счета ИП

Несмотря на то, что расчетный счет не является обязательным условием для ведения бизнеса, многие предприниматели все больше отдают предпочтение безналичным расчетам.

Деньги бизнесмена являются его собственностью независимо от того, находятся они на счету или у предпринимателя в кармане. Многие бизнесмены регистрируют расчетный счет, не задумываясь о том, как на него будут поступать деньги, и каким образом их можно будет обналичивать.

В какой-то момент этот вопрос станет актуальным и возникнет необходимость обналичить определенную сумму.

Снять денежные средства с расчетного счета можно и непосредственно в отделении банка у операциониста Существует несколько схем, которыми можно руководствоваться при снятии денег. Многие бизнесмены задаются вопросом, как снять деньги с расчетного счета без комиссии? Предприниматели должны учесть, что обналичить средства со счета будет значительно труднее, чем снять их с карты.

Если апеллировать к законодательству, то можно увидеть, что снятие средств со счета ИП не разрешается через банк. Выводить деньги необходимо на специальный счет, открытый в финансовом учреждении. Уже к этому счету можно привязать карту и упростить процесс обналичивания средств.

Как снять деньги в Сбербанке

Некоторые предприниматели хотели бы знать, как снять деньги с расчетного счета ИП в Сбербанке? Существует два способа решения этого вопроса. Можно открыть в банке личный счет на физическое лицо и переводить на него средства. Также счет может быть открыт и на предприятие.

Второй способ предполагает использование пластиковой карты. Если у предприятия имеется корпоративная карта Сбербанка ее также можно использовать. Стоит учесть, что второй способ является более выгодным, поскольку комиссия взиматься не будет.

Данный вариант снятия средств имеет и один недостаток.

Перевод денег между счетами осуществляется не так быстро, поскольку эта процедура занимает около 24 часов времени. Также не стоит забывать, что такой перевод предусматривает и определенный лимит. Данный вариант не очень удобен в тех случаях, когда нужно срочно обналичить средства.

Расчетный счет можно открыть, например, а Альфа банке или в Сбербанке

Есть еще один вариант ответа на вопрос, как снять деньги с расчетного счета в Сбербанке. Обналичить деньги можно и через кассу финансового учреждения. Данный способ также не предусматривает оплату комиссионных.

Для получения средств потребуется составить специальное заявление. Для заявления используется форма Сбербанка, в которой нужно обозначить назначение платежа.

Данный метод снятия денег больше подходит тем бизнесменам, которым нужно быстро выполнить платеж.

Как снять средства без комиссии

Как уже многие предприниматели поняли, снятие средств иногда бывает довольно сложным процессом. Перед тем как выбрать банк или банковскую организацию необходимо уточнить, какие способы обналичивания средств предлагаются учредителям ИП.

Нередко предприниматели задаются вопросом, как снять деньги с расчетного счета ИП в Альфа-Банке? Многие бизнесмены перед открытием счета выбирают банк исходя из нескольких критериев. Во-первых, они ищут банк, расположенный недалеко от предприятия.

Во-вторых, банк выбирается исходя из стоимости открытия счета и стоимости его обслуживания.

В банке можно открыть дополнительный счет и привязать к нему карту, тогда процедура снятия наличных будет гораздо проще Открыть счет в Альфа-Банке для ИП можно по двум тарифам. Первым является тариф «Общий». Стоимость создания счета составляет 1490 рублей, а обслуживание обойдется в 1050 рублей. Вторым тарифом является «Бизнес-старт». Открытие счета также составляет 1490 рублей, а за обслуживание придется платить на 40 рублей больше.

Многих бизнесменов интересует вопрос, как отразить платеж в бухгалтерском отчете после того ИП снял деньги с расчетного счета. Проводки в данном случае не являются обязательными, так как ИП может и не вести бухгалтерский учет. Бывают случаи, когда подобный счет все-таки ведется. Используют обычно счет 75, то есть «Расчеты с учредителями».

Счет 84 «Нераспределенная прибыль» может использоваться для выплаты промежуточных доходов.

Снять средства на ЕНВД

Поскольку индивидуальная организация является плательщиком налога ЕНВД, многие бизнесмены задаются вопросом, облагаются ли полученные деньги НДФЛ? Предприниматели, которые задаются вопросом, как снять деньги с расчетного счета ИП на ЕНВД должны знать, что ЕНВД предполагает розничную торговлю.

Расчеты по счету предполагают оптовую торговлю. Если ИП выбрало общую систему налогообложения, то после того как деньги поступят на расчетный счет, налоговый орган может наказать бизнесмена доначислением налогов.

Для того чтобы избежать такого наказания, лучше вернуть деньги, а в статусе операции указать их как ошибочно проплаченные.

Иногда у предпринимателей возникает вопрос, как снять деньги с расчетного счета ИП на УСН 6? Если сравнивать снятие денег для ИП находящихся на УСН системе налогообложения, то дела обстоят намного проще, чем в случае с ООО. Деньги можно снимать без того чтобы отчитываться на что планируется их потратить.

Стоит отметить, что при использовании ИП УСН 6, бизнесмен избежит уплаты таких налогов как НДФЛ, ЕСН, НДС и других налогов. Все эти налоги заменяются одним общим налогом, который предусматривает данная система. Многие бизнесмены спрашивают, что нужно писать при переводе денег в платежных документах? В данном случае предусмотрено несколько вариантов.

Каждый предприниматель обязан оплачивать налог, сделать это возможно непосредственно с расчетного счета

Первый вариант – это перевод личных денег, а второй перечисление средств, полученных в результате предпринимательской деятельности. Стоит запомнить один важный нюанс, если ИП УСН 6 функционирует без кассы, то деньги в банке со счета напрямую снимать запрещается. В виду отсутствия кассы средства можно выводить лишь на пластиковую карту.

Источник: http://UristExpress.ru/dlya-biznesa/ip-i-ooo/kak-snyat-dengi-s-raschetnogo-scheta-ip.html

Как снять деньги с Расчетного счета ИП: способы, лимиты, тарифы

Альфа банк как снять деньги с расчетного счета

Счет индивидуального предпринимателя отличается от обычного карточного или текущего счета относительно правил, устанавливаемых для пользования им.

Так, если снятие денег с карты производится  через банкомат, то относительно обналичивания счета ИП существуют определенные правила и ограничения.

Причем пользование счетом ИП по снятию наличных средств регулируется даже не правилами банка, а законодательством Российской Федерации.

Как снять наличные с Расчетного счета ИП

Разумеется, снятие средств непосредственно со счета ИП допустимо лишь на покрытие строго определенных расходов, связанных с деятельностью предпринимателя.

Просто обналичить счет и потратить средства на собственные нужды предприниматель не имеет права.

Непосредственно со счета можно снять те деньги, которые будут потрачены на текущие нужды бизнеса. Это может быть:

  • Оплата аренды и коммунальных платежей;
  • зарплаты сотрудникам;
  • внесение налагаемых государством платежей и сборов.

Такие средства не только не облагаются налогами, но и вычитаются из прибыли предпринимателя. Частое снятие больших средств по кассовым операциям может привести к тому, что банк потребует от предпринимателя подтверждения расходов наличности.

Это вменено в обязанность банкам в соответствии  Закону № 115-ФЗ

Однако далеко не все средства, полученные на счет за определенный период, затрачиваются на данные расходы. Что делать, если необходимо снять деньги на собственные нужды или в личное пользование?

В данном видео представлены варианты законного вывода наличности из организации, одновременно вы узнаете как снизить налоги и страховые взносы.

Правовые особенности при снятии денег

Согласно принятому Гражданскому Кодексу, предприниматель, как лицо, ведущее деятельность на свой страх и риск, может в полной мере распоряжаться  всеми собственными средствами, в том числе – и находящимися на расчетном счете.

Законодательство вообще не разделяет личное имущество лица, занимающегося бизнес — деятельностью, от имущества, используемого для ведения бизнеса.

Учитывая особенности такой организационной формы, как индивидуальное предпринимательство, законом разрешено использование любой части или всего имущества ИП на любые не запрещенные цели.

В то же время, в случае банкротства предприниматель отвечает перед кредиторами, в том числе и перед государством в случае налоговой задолженности, всем своим имуществом.

Однако снятие средств для личных нужд непосредственно с текущего операционного счета предпринимателя не разрешается.  Данное ограничение налагается постановлением  1843-У, принятым Центральным банком еще в 2007 году и перечисляющим цели, на которые могут быть сняты средства.

Никаких «личных целей» в данном Указании не оговорено. Таким образом, для того, чтобы без проблем и ограничений воспользоваться наличностью, необходимо сначала осуществить перечисление средств на карту, открытую на частное лицо.

Комиссия за снятие на карту

Разумеется, банковские учреждения предлагают услуги по переводу средств на карту не бесплатно. Рассмотрим тарифы наиболее популярных банковских учреждений страны, взимаемые за данную услугу.

Сбербанк предлагает два варианта перевода средств со счета на карту. При использовании онлайн-кабинета за услугу взимается 1% от суммы, но не более 1000 рублей.

Если транзакция проводится в отделении банка, взымается уже 2%, причем максимальная сумма комиссии составит 1500 рублей.

Ограничений по сумме самого перевода не установлено.

Альфабанк устанавливает тарифы в зависимости от суммы снятия, рассчитываемой за месяц. Тарифы Альфабанка при снятии средств на карту того же банка представлены в таблице ниже:

Сумма, выводимая в месяц, включительноСтоимость вывода на карту Альфа
До 500 000 рублей2,2%
До 1,5 миллионов рублей2,5%
До 2 миллионов рублей3%
До 3 миллионов рублей4%
До 5 миллионов рублей8%
От 500 0001 рубля и выше11%

Тинькоф-бизнес предусматривает беспроцентный перевод  для ИП, на карту, открытую в этом же банке, при сумме перевода до 100 тысяч.

В случае превышения лимита взымается 1% от суммы, плюс 99 рублей фиксированного платежа.

Бинбанк недавно изменил тарифы на подобные услуги. На данный момент перечисление средств на любую карту Бинбанка будет стоить 0,7 %.

При этом сумма минимальной комиссии не может быть меньше 100 рублей.

Банк Точка разработал единые тарифы по переводам на карту физического лица при выборе любого пакета обслуживания для ИП.

Комиссия составит 0,5%, но не меньше 150 рублей.

При этом в каждом тарифе можно переводить ограниченное количество средств – от 300 тысяч в пакете Эконом до 100 тысяч в пакете Лоукост.

Райффайзен устанавливает беспроцетное перечисление средств на счета физлицам  в сумме до 100 тысяч ежемесячно в пакете Старт, до 200 – в пакете Базовый и до 700 в пакете Максимум.

Перечисление средств свыше указанных сумм обойдется в 1%.

Процесс снятие средств

Снятие на определенные законом нужды может происходить двумя способами:

  1. Первый – в кассе отделения соответствующего банка;
  2. Второй – через привязанную к счету карту, в банкомате или терминале.

В первом случае необходимо будет иметь чековую книжку – документ строгой отчетности. Перед тем, как получить наличные средства с собственного счета. Предприниматель заполняет корешок и основную часть чека. Основная часть передается сотруднику банка, корешок остается в книжке для ведения отчетности.

Для снятия наличности не нужно указывать никаких проводок. В этом отличие ведения бизнеса предпринимателями, которые по закону не обязаны вести бухучет и пользоваться его инструментами.

Цели транзакции

Важно, что при снятии средств необходимо правильно указывать цели проводимой операции. Ведь подозрения о противозаконной деятельности с денежными средствами могут возникнуть не только у налоговой, но и у банка.

В этом случае банк приостанавливает транзакции и даже может заморозить средства до выяснения всех вопросов, что значительно затруднит ведение бизнеса.

Целями транзакции могут быть – снятие средств для оплаты заработной платы, для приобретения необходимых для бизнеса товаров и услуг, для оплаты сборов и налогов.

Непосредственное снятие денег для личных целей по закону может быть оформлено только как получение дивидендов. Особенности такой операции необходимо рассмотреть отдельно.

Как снять на личные нужды

Денежный вывод под личные нужды предпринимателя оформляется исключительно в качестве получения дивидендов с проводимой предпринимательской деятельности. Так можно вывести любую необходимую сумму без ограничений и потратить ее по своему усмотрению.

Разумеется, необходимо учитывать, что на выведенные средства налоговая служба начтет обязательный для оплаты НДФЛ.

Кроме того, необходимо учитывать, что каждый банк самостоятельно определяет, сколько наличных может снять ИП с расчетного счета на личные нужды.

Превышение лимита в некоторых банках увеличивает взымаемую за услуги комиссию, а в некоторых и вовсе не предусмотрено.

Законодательного ограничения суммы выводимых средств на данный момент не существует.

Совершение сделок

Стоит учесть, что законодательство позволяет предпринимателям провести сделки с оплатой наличными. ИП может оплачивать наличными любые товары и услуги. Полученные от других предпринимателей, от предприятий и от физических лиц. Снятие средств со счета происходит чаще всего для подобных нужд.

При этом установлен лимит на данные операции.

Проводить «в наличке» можно лишь сделки на сумму не больше 100 тысяч рублей.

Впрочем, данное ограничение не действует, если оплата производится не хозяйствующему субъекту, а частному лицу.

Важно отметить, что перечисление денег на карточный счет не является их обналичиванием, поэтому такой вид оплаты не может считаться операцией с наличными средствами. Соответственно, и лимит, установленный постановлением ЦБ, в этом случае не действует.

Теневой бизнес

Пристальное внимание к операциям по снятию средств со счета связано с тем, что они зачастую являются конечным этапом различных схем легализации нечестных доходов. В этом случае  средства списываются обычно в качестве оплаты за не поставленные фактически товары или услуги.

Часто указываются и другие нужды, на которые якобы идут снятые средства. Объединяет все эти способы одно – указываются цели, которые не подпадают под налогообложение, и наоборот – вычитаются из налоговых сумм.

Поэтому нарушителя правил снятия средств наличными могут подозревать в осуществлении противозаконного уклонения от налогов и легализации преступных денежных средств. Об этом необходимо помнить и всегда руководствоваться законом в действиях с наличными деньгами.

Как снять наличные с расчетного счета ИП без комиссии?

Законное снятие средств без оплаты комиссии банка возможно лишь при перечислении денег на карту, оформленную на физлицо — держателя счета ИП.  Некоторые банки не взымают комиссии за такие операции.

Так, перечисление до 50 тысяч рублей будет бесплатным в Альфабанке. Практически любую сумму можно без комиссии перечислить на карточный счет физлица клиентам Тинькофф-банка. Не взымает за подобную услугу комиссии также Райффайзенбанк.

Клиентам других банковских организаций можно воспользоваться снятием средств через кассу банка. Для этого необходимо будет заранее написать и подать в банк заявление, в котором необходимо указать сумму для снятия, а также назначение этих средств. В указанный день предприниматель приезжает в банк и забирает деньги со счета в кассе, без удержания лишних комиссий.

Бухгалтерские проводки

Когда ИП снимает деньги с расчетного счета проводки не делаются только в случае, если предприниматель не ведет бухгалтерские документы. Однако на практике без бухгалтерского контроля не обходятся многие предприниматели.

Если ИП при УСН снимает деньги с расчетного счета, он может воспользоваться одной из двенадцати стандартных для 1С бухгалтерских проводок – от «получено в кассу с р/с» до «Деньги сотрудникам под отчет».

Однако на практике это означает усложнение ведения делопроизводства.

Ведь  использование стандартных проводок 1С заставляет оформлять множество документов, без которых вполне можно обойтись, например – авансовых отчетов. Значительно проще и практичнее вести учет, пользуясь книгой приходов и расходов, не требующей оформления документальной отчетности.

Отчётность

Строгая отчетность при пользовании расчетным счетом не является обязанностью, налагаемой на предпринимателя по закону. Однако ее ведение значительно упростит жизнь ИП при общении с представителями налоговых органов.

Совокупные доходы и расходы (либо, в зависимости от выбранного налогообложения, лишь доходы) указываются в налоговой декларации за год либо квартал. Однако регистрация отдельных операций по счету, в том числе и по снятию наличных, является обязанностью банка, а не предпринимателя.

Преимущества безналичных расчетов

Тенденция к увеличению числа безналичных расчетов в валовом количестве сделок свидетельствует об их удобности при ведении честного и прозрачного бизнеса. В самом деле, безнал имеет ряд преимуществ.

С ним нет необходимости думать о лимитах по сделкам.

Ведь наличными по одной сделке можно провести не более 60 тысяч рублей.

Некоторые предприниматели выходят из положения, разбивая одну большую покупку на несколько маленьких. Однако в случае приобретения одного неделимого товара (например, какого либо механизма, автомобиля и т.п.) подобная практика не работает.

Операции с наличностью требуют дополнительных расходов и несения значительных рисков, связанных с транспортировкой, хранением и передачей средств. Именно такие оплаты являются полем деятельности различных мошенников и других преступников. Безналичные операции в значительной мере защищают предпринимателя от незаконных действий.

Наконец, банковские документы могут легко подтвердить оплату товара или услуги в случае. если ведутся дела с нечестным партнером. Это может очень пригодиться во время судебного разбирательства.

Возможные сложности при выводе

Основные проблемы при выводе средств со счета в наличной форме связаны с двумя аспектами – трата средств на некоммерческие цели непосредственно с ТС предпринимателя, и перечисление денег на карту третьим лицам.

В первом случае такие действия могут быть признаны незаконными уже на уровне банка, обслуживающего счет ИП.

Подобная транзакция может быть заблокирована, а предпринимателя ждут неприятные объяснения с сотрудниками банка.

Во втором случае деньги выведутся, однако налоговая расценит их как средства, перечисляемые при осуществлении какой-либо сделки. Если держателем карты является не сам предприниматель в качестве физического лица, а его родственник или сотрудник – с этих средств будет удержан налог.

Кроме того, банк может взимать дополнительную комиссию за такие операции.

Наилучший вариант – вывод таких средств исключительно на собственный карточный счет, с последующим снятием средств с помощью банкомата. Подобные действия будут законными и наименее затратными.

Источник: https://proscheta.ru/kak-snjat-dengi-s-raschetnogo-scheta-ip/

Как можно снять деньги без использования карты в Альфа-Банке

Альфа банк как снять деньги с расчетного счета

Снять денежные средства с карты Альфа-Банка очень просто. Достаточно найти любой банкомат или обратиться в кассу банка. Но что делать, если нет возможности воспользоваться самой картой, а наличные необходимы?

В каких ситуациях может потребоваться снять деньги без использования карты

Ситуация, когда может потребоваться снятие наличных с карты, полученной в Альфа-Банке без использования самой карты может возникнуть в нескольких случаях:

  • Забыли карту;
  • Установлена блокировка карты;
  • Истек срок действия карты, а новая еще не получена;
  • Утерян пин-код карты, а новый еще не сформирован;
  • Карта не читается или поломана;
  • Потеря или кража карты.

Какими способами можно снять деньги с карты, не используя саму карту

Ниже пойдет речь о снятии наличных с дебетовой карты, потому что снятие наличных с кредитной карты — это фактически получение наличных в кредит и данная операция может облагаться комиссией. А может и не облагаться, это зависит от тарифа той или иной карты. При снятии наличных с кредитки, уточняйте условия в вашем договоре.

Чтобы снять наличные без карты Альфа-Банка можно прибегнуть к нескольким способам:

  • Воспользоваться интернет-сервисами банка;
  • Обратиться в отделение банка.

Интернет-сервисы или мобильный банк

Если у вас нет доступа к вашей карте в данный момент, но есть доступ к какой-то другой карте или банковскому счету, то вы можете перекинуть деньги на этот счет и снять наличные уже оттуда.

Для того, чтобы воспользоваться этим способом, вам нужно иметь доступ к мобильному телефону или компьютеру с Интернетом, а также нужен доступ к другой банковской карте или банковскому счету, с которого вы планируете снять деньги.

Если у вас нет доступа ни к какому другому собственному счету, но рядом есть друг, у которого есть наличные, то вы можете договориться, что вы переводите деньги ему, а он отдает вам аналогичную сумму в наличных.

Стоит заметить, что перевод можно будет выполнить как на счета Альфа-Банка, так и на счета, открытые в других банках. Но если Альфа-Банк по каким-то причинам заблокировал карту или просто истек ее срок использования, без обращения в офис банка обойтись не удастся.

Как один из крупнейших банков страны, Альфа-Банк предоставляет своим клиентам разные инструменты по управлению счетами с помощью компьютера или мобильного телефона. К таковым сервисам относятся:

  • Альфа-Клик;
  • Альфа-Мобайл;

Отделение банка

Самым безотказным способом получить деньги, хранящиеся на карте, будет обращение в офис банка. Для клиентов Альфа-Банка, чтобы снять без карты денежные средства в кассе потребуется выполнить такие условия:

  1. Взять свой паспорт и обратиться в офис банка;
  2. Предъявив документ, попросить операциониста о выдаче денежных средств со счета, к которому привязана карта.

Заодно, пока вы находитесь в офисе, можете получить консультацию специалиста и разрешить свою проблему, вынудившую вас искать способы снятия денег с карты без ее наличия.

Потеря или кража карты

Особую осторожность стоит проявить в таких ситуациях, как потеря или кража карты. В таких случаях первое, о чем стоит задуматься это не снятие денег с карты, а ее блокировка.

Если карта попадет в руки мошенников, вы можете потерять свои денежные накопления. При этом если вы сразу не оповестите банк об утрате карты и вовремя ее не заблокируете, банк не будет нести ответственности за операции, производимые по счету карты без вашего ведома и согласия.

То есть, если мошенники успеют произвести какие-либо операции по вашей карте до ее блокировки (снять наличные, оплатить покупку или выполнить перевод), банк не возместит вам утраченные денежные накопления, так как вы вовремя не приняли меры и не заблокировали доступ к своему счету.

Как заблокировать карту в случае ее утраты

Заблокировать карту, выданную Альфа-Банком, можно такими способами, как:

  • Воспользовавшись мобильным телефоном;
  • Через онлайн-сервисы.

С помощью мобильного телефона

Для блокировки карты с помощью телефона потребуется выполнить такие действия:

  1. На номер 2265 отправить SMS-сообщение с текстом «block»;
  2. В ответ вам придет сообщение с перечнем всех ваших карт с указанием последних 4 цифр их номеров. Вам понадобится найти ту, которую хотите заблокировать и повторно отправить SMS-сообщение с текстом «block*XXXX», где XXXX — последние 4 цифры карты, на которую необходимо установить блокировку.

Через онлайн-сервисы

Так же, заблокировать карту можно воспользовавшись онлайн-сервисами банка. Для этого вам потребуется:

  1. Выполнить вход в систему и найти карту, которую хотите заблокировать;
  2. Выбрать действие ее блокировки.

В Альфа-Банке можно снять денежные средства без карты. Главное помнить, что если карта утеряна или украдена, не стоит медлить. Перед снятием средств необходимо произвести блокировку карты, чтобы мошенники не сделали этого раньше вас.

Источник: https://AlfaBanker.ru/karty/snyat-nalichnye-bez-karty/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.